Cerity Partners Review

discipline Questions

After checking the disciplinary records of Certity Partners, our system found no disciplinary questions to ask. Os cheques são mensais.

questões de conflito

depois de verificar os registros regulatórios de Certity Partners, nosso sistema identificou a(s) seguinte (S) pergunta (s) a fazer. Aprender.A Cerity Partners oferece fundos de investimento com taxas de 12b – 1?

12b – 1 as taxas aumentam o custo anual total da detenção de um fundo de investimento sem garantia de rendimentos mais elevados. Algumas empresas recebem estas taxas como pagamentos, o que cria um incentivo para promovê-las.

divulgações regulamentares indicam que a Certity Partners vende investimentos e produtos próprios. Por favor, forneça-me uma lista dos produtos e um resumo do quanto os parceiros da Certity ganham com eles.

Certity Partners recomenda investimentos proprietários e produtos que poderiam gerar comissões maiores do que outros produtos similares não proprietários. Isso também pode limitar o número e a diversidade de opções de investimento disponíveis para você e pode afetar sua transferibilidade. Não tenha medo de perguntar quanto eles vão ganhar com o produto ou que outras opções não proprietárias estão disponíveis.

a Cerity Partners oferece produtos com taxas baseadas no desempenho, ou Aceita taxas baseadas no desempenho? Algum dos meus bens será investido nesses produtos?

quando são cobradas taxas baseadas no desempenho, o consultor financeiro é pago pelo desempenho de uma referência, normalmente um índice. Embora isto possa parecer uma estrutura de compensação atraente para garantir que o seu conselheiro está fazendo o seu dinheiro trabalhar para você, muitas vezes, os gestores desses produtos são incentivados a assumir riscos inadequados para bater a sua referência de desempenho. Por exemplo, a investigação demonstrou que os fundos mutualistas que utilizam taxas de incentivo correm mais riscos do que os fundos que não o fazem, e tendem a duplicar e a aumentar o seu risco na sequência de um mau desempenho. Isto pode ser prejudicial para um cliente durante os mercados em baixa. Será que os parceiros da Cerity executam uma gestão lado a lado? Como é que os parceiros de segurança atenuam os conflitos resultantes da Gestão de contas com diferentes estruturas de honorários?

isto normalmente ocorre quando as empresas gerem fundos de investimento ou fundos de cobertura juntamente com pequenas contas de retalho. A gestão lado-a-lado pode criar um incentivo para que o conselheiro favoreça os fundos maiores, levando potencialmente a custos de negociação desiguais e execuções comerciais desfavoráveis para seus clientes varejistas.A Cerity Partners recomenda garantias que a Cerity Partners ou as suas filiais subscrevam ou em que serve de parceiro geral ou de gestão? Algum dos meus bens será investido nesses produtos?

Cerity Partners recomenda que os valores mobiliários que podem ter recentemente tomado públicos ou que de outra forma detêm o controlo sobre os mesmos. Esta relação poderia introduzir viés onde uma empresa e seus conselheiros podem empurrar esses produtos sobre outros que podem ter um desempenho mais favorável com o qual eles não são afiliados. Quais são os valores mobiliários que a Certity Partners comercializa por si própria e que também me recomendará?

Certity Partners tem marcado nas suas divulgações que comercializam títulos recomendados. Enquanto isso muitas vezes pode ser visto como “comer sua própria culinária”, há vários conflitos inerentes que podem surgir. Por exemplo, front running é quando um profissional financeiro compra ou vende títulos antes de seu cliente. Em suma, qualquer profissional financeiro deve divulgar todas as posições que detenham (ou tenham vendido curto) que eles também serão recomendados a você.

nosso sistema não encontrou outras questões de conflito para fazer. Os cheques são mensais.