Os 4 primeiros fundos mutualistas de afectação conservadora
os fundos mutualistas de afectação de activos ganharam popularidade entre os investidores, uma vez que estes investimentos agrupados oferecem uma forma simples de aceder a várias classes de activos dentro de um único fundo gerido profissionalmente. Existe uma vasta gama de fundos de afectação de activos, que vão desde os ultraconservadores a altamente agressivos, e cada um deles pode ser utilizado como uma única participação ou afectação parcial para investidores individuais. Os fundos de afetação conservadores consistem em títulos de capital e de dívida, bem como caixa e equivalentes de caixa, com foco na preservação do capital principal através de maiores investimentos em dívida e caixa. Investidores com preocupações sobre a volatilidade do mercado, ou aqueles que desejam gerar renda a partir de toda ou parte de suas carteiras, podem usar fundos de alocação conservadores para atender aos objetivos de investimento com facilidade.Enquanto a alocação conservadora de fundos mutualistas oferece uma trégua de flutuações violentas em investimentos pesados de capital próprio, eles não são adequados para todos os investidores. Detêm uma maior concentração dos activos totais em obrigações e numerário, o que diminui a oportunidade de os investidores obterem uma apreciação do capital a longo prazo. Além disso, algumas detenções de obrigações e investimentos em numerário são difíceis de acompanhar a subida das taxas de inflação, tornando mínimos, por vezes, os rendimentos dos fundos de afectação conservadores.
no entanto, os investidores interessados em manter o saldo principal de uma carteira de investimento com o potencial de gerar rendimentos através de dividendos e juros podem considerar os fundos de afectação prudentes mais adequados como parte ou uma única participação numa carteira de investimento. Uma série de fundos de alocação de ativos conservadores estão disponíveis para os investidores através de conhecidos provedores de fundos mútuos, incluindo Vanguard, American Funds, T. Rowe Price e Thrivent, cujos fundos são apresentados aqui. Todas as informações eram atuais a partir de Outubro. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
The Vanguard Tax-Managed Balanced Fund is a conservative allocation mutual fund made available to investors through the Vanguard Group. Criado em 1994, este fundo de investimento procura proporcionar aos investidores rendimentos fiscais eficientes gerados por rendimentos com isenção fiscal, mais-valias a longo prazo e rendimentos tributáveis correntes num montante modesto. Normalmente, os US $4,50 bilhões de ativos do fundo são investidos igualmente entre os segmentos de capitalização média e grande dos EUA. bolsa de valores e títulos municipais com isenção fiscal. Um mínimo de 75% de todas as participações municipais são objecto de notação numa das três categorias de notação de crédito mais importantes, sendo o restante investido em acções comuns.
o fundo de investimento alcançou uma taxa média de retorno anual de 7,60% desde o início, e seu rácio de gastos de 0,09% é 89% inferior à média de fundos de alocação conservadores semelhantes, de acordo com o Vanguard. Um investimento inicial mínimo de US $10.000 é necessário para os investidores. As principais participações no fundo incluem a Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) e Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
the American Funds Tax-Advantaged Income Fund is offered to investors through the American Funds family of mutual funds and was established in 2012. Este fundo de afectação conservador destina-se a ajudar os investidores a crescer os seus activos e também a obter algum rendimento isento de impostos. O cabaz de investimentos do fundo mútuo consiste em várias ofertas de Fundos Americanos com várias combinações e ponderações, a maioria das quais procuram gerar renda a partir de seus investimentos subjacentes. Os gestores de fundos com o American Funds Tax-Advantaged Income Fund focus investment selections on dividend-paying stock by including growth and income funds, equity income funds, balanced funds, and bond funds.
o fundo mutualista tem gerado 7,9% em retornos anuais médios desde o início e tem um rácio de gastos de 0,75%. O fundo requer um investimento inicial de US $250. As principais participações no fundo de investimento incluem o fundo de obrigações isentas de Impostos da América, O Fundo de Obrigações Municipais de alta renda dos Estados Unidos, o Fundo Mundial de crescimento e renda de Capital e o fundo de investidores mútuos de Washington.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
The T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund was established in 1994. A equipa de gestão do fundo procura proporcionar aos investidores o maior retorno total ao longo do tempo, centrando-se nas seleções de investimento em primeiro lugar na renda e no crescimento do capital em segundo lugar. Aproximadamente 40% dos ativos do fundo são investidos em ações, com o restante disperso entre títulos, títulos do mercado monetário e dinheiro. Em alguns casos, o fundo pode ajustar o peso de uma classe específica de activos com base nas actuais condições de mercado ou perspectivas.
The T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund has achieved an average return rate of 7,50% since inception and has an expense ratio of 0.60%. O fundo requer um investimento inicial mínimo de US $ 2.500 . As principais empresas entre as participações do fundo incluem o alfabeto, Amazon.com e Boeing Co. (BA).
Thyfx (Thyfx)
The Thrivent Diversified Income Plus Fund is a conservative allocation mutual fund established in 1997 and made available to investors through the Thrivent investment group. O fundo de investimento procura proporcionar rendimentos aos investidores, mantendo simultaneamente uma apreciação de capital a longo prazo. Os 901.10 milhões de dólares do fundo em ativos são investidos em uma combinação de títulos de capital e títulos de dívida, com a parcela de capital, focada em ações comuns, ações preferenciais e ações convertíveis. Os títulos de dívida detidos no fundo podem ser de qualquer qualidade de crédito e de qualquer prazo de vencimento e podem incluir obrigações de alto risco, promissórias, títulos sem garantia especial ou outras obrigações de dívida. Os gestores de fundos podem também investir em alternativas de fundos negociadas em bolsa, se assim o entenderem.
desde a sua criação, o próspero fundo diversificado de renda mais gerou uma média anual de retorno de 6,93% e tem um rácio de despesas de 0,78%. O fundo requer um investimento inicial mínimo de $ 2.000 . As principais participações no fundo de investimento incluem a Associação Nacional Federal de hipotecas convencional de passagem de 30 anos e o fundo de dívida dos mercados emergentes.
