Cerity Partners Review

disciplinära frågor

efter att ha kontrollerat disciplinära register över Cerity Partners, hittade vårt system inga disciplinära frågor att ställa. Kontroller sker varje månad.

konfliktfrågor

efter att ha kontrollerat cerity-Partners regelverk har vårt system identifierat följande frågor att ställa. Läs mer.

erbjuder Cerity Partners fonder som har 12b-1 avgifter?

12b-1 avgifter ökar den totala årliga kostnaden för att äga en fond utan garanti för högre avkastning. Vissa företag får dessa avgifter som betalningar, vilket skapar ett incitament att marknadsföra dem.

regulatoriska upplysningar anger att Cerity Partners säljer egna investeringar och produkter. Vänligen ge mig en lista över produkterna och en sammanfattning av hur mycket Cerity Partners tjänar på dem.

Cerity Partners rekommenderar egna investeringar och produkter som kan generera större provisioner än andra liknande icke-proprietära produkter. Detta kan också begränsa antalet och mångfalden av investeringsalternativ som är tillgängliga för dig och kan påverka deras överförbarhet. Var inte rädd för att fråga hur mycket de kommer att tjäna på produkten eller vilka andra icke-proprietära alternativ som finns tillgängliga.

erbjuder Cerity Partners produkter som har prestationsbaserade avgifter, eller accepterar de prestationsbaserade avgifter? Kommer någon av mina tillgångar att investeras i dessa produkter?

när prestationsbaserade avgifter tas ut betalas den finansiella rådgivaren för att överträffa ett riktmärke, vanligtvis ett index. Även om detta kan verka som en attraktiv kompensationsstruktur för att säkerställa att din rådgivare får dina pengar att fungera för dig, är cheferna för dessa produkter ofta incitament att ta olämpliga risker för att slå deras prestandaindex. Till exempel har forskning visat att fonder som använder incitamentsavgifter tar större risk att medel som inte gör det, och tenderar att fördubblas och öka risken efter en dålig prestanda. Detta kan vara skadligt för en kund under ned marknader.

utför Cerity Partners sida vid sida? Hur kan Cerity Partners mildra konflikter som uppstår genom att hantera konton med olika avgiftsstrukturer?

detta inträffar vanligtvis när företag hanterar fonder eller hedgefonder tillsammans med mindre detaljhandelskonton. Side-by-side management kan skapa ett incitament för rådgivaren att gynna de större fonderna, vilket kan leda till ojämlika handelskostnader och ogynnsamma handelsavrättningar för sina detaljhandelskunder.

rekommenderar Cerity Partners värdepapper som det eller dess dotterbolag garanterar, eller där det fungerar som allmän eller verkställande partner? Kommer någon av mina tillgångar att investeras i dessa produkter?

Cerity Partners rekommenderar värdepapper som de nyligen har offentliggjort eller på annat sätt har bestämmande inflytande över. Detta förhållande kan införa partiskhet där ett företag och dess rådgivare kan driva dessa produkter över andra som kan ha en mer gynnsam prestanda som de inte är anslutna till.

vilka värdepapper handlar Cerity Partners för sig själv att det också kommer att rekommendera mig?

Cerity Partners har markerat i sina upplysningar att de handlar rekommenderade värdepapper. Även om detta ofta kan ses som att” äta din egen matlagning”, finns det flera inneboende konflikter som kan uppstå. Till exempel är front running när en finansiell professionell köper eller säljer värdepapper framför sin klient. Kort sagt, alla finansiella professionella bör avslöja alla positioner de har (eller har sålt kort) som de också kommer att rekommendera till dig.

vårt system hittade inga andra konfliktfrågor att ställa. Kontroller sker varje månad.