Topp 4 konservativa Allokeringsfonder
Tillgångsallokeringsfonder har blivit populära bland investerare eftersom dessa sammanslagna investeringar erbjuder ett enkelt sätt att få tillgång till flera tillgångsklasser inom en enda, professionellt förvaltad fond. Ett brett utbud av tillgångsallokeringsfonder finns, allt från ultrakonservativa till mycket aggressiva, och var och en kan användas som ett enda innehav eller delvis tilldelning för enskilda investerare. Konservativa allokeringsfonder består av aktier och skuldebrev samt likvida medel, med fokus på bevarande av huvudkapital genom större skuld-och kontantinvesteringar. Investerare med oro över marknadsvolatilitet, eller de som vill generera intäkter från hela eller delar av sina portföljer, kan använda konservativa allokeringsfonder för att enkelt uppfylla investeringsmålen.
medan konservativa allokeringsfonder erbjuder en paus från våldsamma fluktuationer i aktietunga investeringar, är de inte lämpliga för alla investerare. De har en tyngre koncentration av totala tillgångar i obligationer och kontanter, vilket minskar möjligheten för investerare att uppnå kapitalförstärkning på lång sikt. Dessutom är vissa obligationsinnehav och kontantinvesteringar hårt pressade för att hålla jämna steg med stigande inflation, vilket gör avkastningen på konservativa allokeringsfonder minimal ibland.
investerare som är intresserade av att upprätthålla en investeringsportföljs huvudbalans med potentialen att generera intäkter genom utdelning och ränta kan dock hitta konservativa allokeringsfonder som är mest lämpliga som en del av eller ett enda innehav i en investeringsportfölj. Ett antal konservativa tillgångsallokeringsfonder är tillgängliga för investerare genom kända fondleverantörer, inklusive Vanguard, American Funds, T. Rowe Price och Thrivent, vars medel finns här. All information var aktuell Från och med oktober. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund är en konservativ allokeringsfond som görs tillgänglig för investerare genom Vanguard Group. Denna fond grundades 1994 och syftar till att ge investerare skatteeffektiva avkastningar som genereras av federalt skattefri inkomst, långsiktig kapitalförstärkning och nuvarande skattepliktig inkomst i ett blygsamt belopp. Vanligtvis investeras fondens 4,50 miljarder dollar i tillgångar lika mellan mellan-och storkapitaliseringssegmenten i USA. aktiemarknaden och federalt skattefria kommunala obligationer. Minst 75% av alla kommunala innehav klassificeras i en av de tre bästa kreditvärderingskategorierna, och resten investeras i vanliga aktier.
fonden har uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 7.60% sedan starten, och dess kostnadsförhållande på 0.09% är 89% lägre än genomsnittet av liknande konservativa allokeringsfonder, enligt Vanguard. En minsta initial investering på $10,000 krävs från investerare. De bästa innehaven inom fonden inkluderar Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) och Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
American Funds Tax-Advantaged Income Fund erbjuds investerare genom American Funds family of mutual funds och grundades 2012. Denna konservativa allokeringsfond syftar till att hjälpa investerare att växa sina tillgångar och också få lite skattefri inkomst. Fondens investeringsmix består av flera amerikanska Fonderbjudanden med olika kombinationer och viktningar, varav majoriteten syftar till att generera intäkter från sina underliggande investeringar. Fondförvaltare med de amerikanska fonderna skattefördelade inkomstfonden fokuserar investeringsval på utdelningsbetalande aktier genom att inkludera tillväxt-och inkomstfonder, aktiefonder, balanserade fonder och obligationsfonder.
fonden har genererat 7.9% i genomsnittlig årlig avkastning sedan starten och har en kostnadsförhållande på 0.75%. Fonden kräver en initial investering på $250. De bästa innehaven inom fonden inkluderar skattefri Bond Fund of America, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund och Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund grundades 1994. Fondförvaltningsgruppen strävar efter att ge investerare den högsta totalavkastningen över tid genom att fokusera på investeringsval på inkomst först och tillväxt av kapital andra. Cirka 40% av fondens 2,27 miljarder dollar tillgångar investeras i aktier, med resterande spridda bland obligationer, penningmarknadspapper och kontanter. I vissa fall kan fonden justera vikten för en viss tillgångsslag baserat på nuvarande marknadsförhållanden eller utsikter.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund har uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 7.50% sedan starten och har en kostnadsförhållande på 0.60%. Fonden kräver en minsta initial investering på $2,500. De bästa företagen bland fondens innehav inkluderar Alphabet, Amazon.com och Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund är en konservativ allokeringsfond som grundades 1997 och görs tillgänglig för investerare genom Thrivent investment group. Fonden strävar efter att ge investerare inkomster samtidigt som man behåller en kapitaluppskattning på lång sikt. Fondens 901,10 miljoner dollar i tillgångar investeras i en kombination av aktier och skuldebrev, med aktiedelen fokuserad på stamaktier, preferensaktier och konvertibla aktier. De skuldebrev som innehas i fonden kan ha vilken kreditkvalitet som helst och vilken löptid som helst och kan innefatta högriskobligationer, obligationer, skuldebrev eller andra skuldförpliktelser. Fondförvaltare kan också investera i börshandlade fondalternativ efter eget gottfinnande.
sedan starten har Thrivent Diversified Income Plus-fonden genererat en genomsnittlig årlig 10-årig avkastning på 6.93% och har en kostnadsförhållande på 0.78%. Fonden kräver en minsta initial investering på $2,000. De bästa innehaven inom fonden inkluderar Federal National Mortgage Association konventionella 30-åriga Pass-Through och Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
