Top 4 Conservative Allocation Mutual Funds
Asset Allocation Mutual Funds haben bei Anlegern an Popularität gewonnen, da diese gepoolten Anlagen eine einfache Möglichkeit bieten, auf mehrere Anlageklassen innerhalb eines einzigen, professionell verwalteten Fonds zuzugreifen. Es gibt eine breite Palette von Asset Allocation-Fonds, die von ultrakonservativ bis hochaggressiv reichen und jeweils als Einzelbeteiligung oder Teilallokation für einzelne Anleger verwendet werden können. Konservative Allokationsfonds bestehen aus Eigen- und Schuldtiteln sowie Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten, wobei der Schwerpunkt auf der Erhaltung des Hauptkapitals durch größere Schulden- und Geldanlagen liegt. Anleger mit Bedenken hinsichtlich der Marktvolatilität oder Anleger, die aus ihrem gesamten Portfolio oder einem Teil davon Erträge erzielen möchten, können konservative Allokationsfonds verwenden, um die Anlageziele problemlos zu erreichen.
Während Investmentfonds mit konservativer Allokation eine Atempause von heftigen Schwankungen aktienlastiger Anlagen bieten, sind sie nicht für jeden Anleger geeignet. Sie halten eine stärkere Konzentration des Gesamtvermögens in Anleihen und Barmitteln, was die Möglichkeit für Anleger verringert, langfristig einen Kapitalzuwachs zu erzielen. Darüber hinaus stehen einige Anleihenbestände und Geldanlagen unter schwerem Druck, mit den steigenden Inflationsraten Schritt zu halten, was die Renditen konservativer Allokationsfonds zeitweise minimal macht.
Anleger, die daran interessiert sind, das Kapitalgleichgewicht eines Anlageportfolios mit dem Potenzial zur Erzielung von Erträgen durch Dividenden und Zinsen aufrechtzuerhalten, können jedoch konservative Allokationsfonds als Teil oder als einzelne Beteiligung innerhalb eines Anlageportfolios am besten geeignet finden. Eine Reihe von konservativen Asset Allocation-Fonds stehen Anlegern über bekannte Investmentfondsanbieter zur Verfügung, darunter Vanguard, American Funds, T. Rowe Price und Thrivent, deren Fonds hier vorgestellt werden. Alle Informationen waren aktuell ab Oktober. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ist ein Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Vanguard Group zur Verfügung gestellt wird. Dieser Investmentfonds wurde 1994 gegründet und zielt darauf ab, Anlegern steuereffiziente Renditen zu bieten, die durch steuerbefreites Einkommen, langfristigen Kapitalzuwachs und aktuelles zu versteuerndes Einkommen in bescheidener Höhe erzielt werden. In der Regel werden die Vermögenswerte des Fonds in Höhe von 4,50 Milliarden US-Dollar zu gleichen Teilen zwischen den Segmenten mit mittlerer und großer Kapitalisierung der USA investiert. aktienmarkt und staatlich steuerbefreite Kommunalanleihen. Mindestens 75% aller kommunalen Beteiligungen sind in einer der drei besten Ratingkategorien bewertet, der Rest wird in Stammaktien investiert.
Der Investmentfonds hat seit seiner Gründung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,60% erzielt, und seine Kostenquote von 0,09% liegt laut Vanguard um 89% unter dem Durchschnitt ähnlicher konservativer Allokationsfonds. Eine Mindestanfangsinvestition von 10.000 US-Dollar ist von Investoren erforderlich. Zu den wichtigsten Beteiligungen des Fonds gehören Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) und Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Der American Funds Tax-Advantaged Income Fund wird Anlegern über die Investmentfondsfamilie American Funds angeboten und wurde 2012 gegründet. Dieser konservative Allokationsfonds soll Anlegern helfen, ihr Vermögen zu vergrößern und auch steuerbefreite Erträge zu erzielen. Der Investmentmix des Investmentfonds besteht aus mehreren amerikanischen Fondsangeboten mit verschiedenen Kombinationen und Gewichtungen, von denen die meisten darauf abzielen, Erträge aus ihren zugrunde liegenden Anlagen zu erzielen. Fondsmanager mit dem American Funds Tax-Advantaged Income Fund konzentrieren ihre Anlageauswahl auf Dividendenzahlungsaktien, indem sie Wachstums- und Einkommensfonds, Aktienfonds, ausgewogene Fonds und Rentenfonds einbeziehen.
Der Investmentfonds hat seit seiner Gründung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,9% erwirtschaftet und eine Kostenquote von 0,75%. Der Fonds erfordert eine Anfangsinvestition von $ 250. Zu den wichtigsten Beteiligungen des Investmentfonds gehören der Tax-Exempt Bond Fund of America, der American High-Income Municipal Bond Fund, der Capital World Growth and Income Fund und der Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund wurde 1994 gegründet. Das Fondsmanagementteam ist bestrebt, den Anlegern im Laufe der Zeit die höchste Gesamtrendite zu bieten, indem es sich bei der Anlageauswahl zuerst auf das Einkommen und an zweiter Stelle auf das Kapitalwachstum konzentriert. Etwa 40% des Fondsvermögens in Höhe von 2,27 Milliarden US-Dollar sind in Aktien investiert, der Rest verteilt sich auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Bargeld. In einigen Fällen kann der Fonds das Gewicht einer bestimmten Anlageklasse auf der Grundlage der aktuellen Marktbedingungen oder Aussichten anpassen.
Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund hat seit seiner Gründung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,50% erzielt und eine Kostenquote von 0,60%. Der Fonds erfordert eine Mindestanfangsinvestition von 2.500 USD. Zu den Top-Unternehmen unter den Beteiligungen des Fonds gehören Alphabet, Amazon.com und Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Der Thrivent Diversified Income Plus Fund ist ein 1997 gegründeter Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Thrivent Investment Group zur Verfügung gestellt wird. Der Investmentfonds zielt darauf ab, den Anlegern Erträge zu bieten und gleichzeitig einen langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen. Das Vermögen des Fonds in Höhe von 901,10 Millionen US-Dollar ist in eine Kombination aus Aktien und Schuldtiteln investiert, wobei der Aktienanteil auf Stammaktien, Vorzugsaktien und Wandelaktien konzentriert ist. Die im Fonds gehaltenen Schuldverschreibungen können von beliebiger Bonität und Laufzeit sein und risikoreiche Anleihen, Schuldverschreibungen, Schuldverschreibungen oder andere Schuldverschreibungen umfassen. Fondsmanager können nach eigenem Ermessen auch in börsengehandelte Fondsalternativen investieren.
Seit seiner Gründung hat der Thrivent Diversified Income Plus Fund eine durchschnittliche annualisierte 10-Jahresrendite von 6,93% und eine Kostenquote von 0,78% erzielt. Der Fonds erfordert eine Mindestanfangsinvestition von 2.000 USD. Zu den wichtigsten Beteiligungen des Investmentfonds gehören der Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through und der Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
