Trends in der Gewerbeimmobilientechnologie

Sie sind nicht falsch. Beziehungen sind immer noch wichtig, die Mathematik funktioniert immer noch auf die gleiche Weise, und Prinzipien wie Standort, Marktgrundlagen und Risiko-gegen-Belohnung gelten immer noch, genau wie vor hundert Jahren.

Aber gewerbliche Immobilieninvestoren ignorieren Technologietrends auf eigene Gefahr. Bei Feldman Equities legen wir Wert darauf, mit modernen Trends (einschließlich Technologie) auf dem Laufenden zu bleiben, um mit fundamentalen Strategien voranzukommen. Hier ist unser Leitfaden zu Trends in der gewerblichen Immobilientechnologie.

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Was ist Immobilientechnologie?

Stadtzentrum

Immobilientechnologie wird manchmal als “RE Tech” oder “PropTech” bezeichnet.” Die Immobilienbranche mag historisch resistent gegen Veränderungen gewesen sein, aber diese Sturheit vergeht. Allein im ersten Halbjahr 2019 investierten Risikokapitalgeber und Angel-Investoren 12,9 Milliarden US-Dollar in Immobilien-Startups.

PropTech versucht nicht unbedingt, das Rad bei Immobilientransaktionen oder Investitionspraktiken neu zu erfinden. Kein Tech-Startup wird wahrscheinlich neues Land oder eine ganz neue Art von Immobilien außerhalb von Wohn-, Gewerbe- und Industriegebieten erfinden. Kein Isaac Newton von Immobilien wartet in den Startlöchern, um eine ganz neue fundamentale Immobilientheorie zu entdecken, die neben Cap-Raten, IRRs oder Cash-on-Cash-Renditen steht. (Oder vielleicht sind sie es! Sag niemals nie.)

PropTech hat das Potenzial, in naher Zukunft die Art und Weise zu verändern, wie wir als Immobilieninvestoren Geschäfte tätigen — wie schnell wir Geschäfte finden, bewerten und abschließen; wie wir mit Partnern, Co-Investoren und Mietern umgehen; wie wir Immobilien vermarkten und Wettbewerbsvorteile erzielen.

Das Immobilienspiel ist dasselbe; Wie wir es spielen, ändert sich schnell. PropTech ist bereit, intelligentere Lösungen für Vermieter, Mieter und Investoren anzubieten.

Stört Technologie Gewerbeimmobilien?

“Störung” klingt nach einer schlechten Sache, wie wenn ein ungehorsamer Schüler den Unterricht “stört”. “Marktstörungen” haben jedoch eine andere Bedeutung. Business-as-usual kann nach einer Marktstörung nicht weitergehen. Die Landschaft hat sich zu dramatisch verändert. Marktstörungen treiben Unternehmen und Gesellschaft häufig auf ein höheres Maß an technologischer Raffinesse. Denken Sie an das Schicksal der CD oder Kassette, nachdem Apple den iPod debütierte, oder an die Aussichten für Pferdebuggys beim Aufkommen des Automobils.

Wir sehen diese Art von Veränderung in der gewerblichen Immobilienbranche in vielerlei Hinsicht. Zum Beispiel:

• Investoren vertrauen weniger einem funkelnden Lächeln, einem maßgeschneiderten Anzug und einem festen Händedruck. Sie wollen Zahlen und Daten sehen, und sie wollen, dass diese Daten prädiktiv sind.
• Historische Zwischenhändler werden auslaufen. Käufer, Verkäufer, Investoren und Mieter sind weniger denn je von Banken, Anwälten und Treuhandgesellschaften abhängig. Die Kluft zwischen Käufer und Verkäufer wird jedes Jahr kleiner, wodurch die Zwischenhändlerkosten aus den Transaktionen herausgeschnitten werden.
• Die “Wolke” ist weiterhin König. Immobilien wechseln den Besitzer ohne einen Tropfen Tinte auf echtem Papier. Dank digitaler Daten und Authentifizierung können Geschäfte schneller als je zuvor abgeschlossen werden.
• Immobilieninvestitionen rücken immer näher an die Hände “der Menschen.” Früher konnte nur die Elite in Immobilien investieren. Jetzt können immer mehr Spieler, auch mit bescheidenen Mitteln, über Crowdfunding-Plattformen am Spiel teilnehmen.

• Obwohl der Trend zur Demokratisierung von Immobilieninvestitionen geht, gibt es einige Einschränkungen. Zum Beispiel können die Regeln, die bestimmte Investitionen auf “akkreditierte” (einkommensstarke, vermögende) Investoren beschränken, wie ein schwerfälliges Werkzeug erscheinen, um eine Aristokratie zu stützen. Diese Regeln debütierten jedoch als Reaktion auf Betrügereien, die von Schlangenölverkäufern an Durchschnittsbürgern begangen wurden und anboten, leichtgläubigen Menschen die Brooklyn Bridge zu verkaufen. Personen mit geringerem Einkommen waren möglicherweise von lukrativen Geschäften ausgeschlossen, aber sie waren auch besser vor Betrügereien geschützt. Der Geist der “akkreditierten Investor” Regel ist, dass, wenn Sie eine Menge Geld haben, sollten Sie es besser wissen, oder zumindest können Sie es sich leisten, einen Verlust zu nehmen, wenn die Dinge nicht genau nach Plan gehen.

Andere Gefahren einer Marktstörung umfassen:

• Zusätzliche Kosten für die Integration neuer Technologien.
• Die Lernkurve zur Integration neuer Technologien.
• Widerstand von früheren Generationen, viele von ihnen erfahrene Experten mit unbezahlbarem institutionellem Gedächtnis.
• Informationsüberflutung – so viele Daten online, dass es schwierig sein kann, überhaupt eine Entscheidung zu treffen (“Analyselähmung”).
• Daten sind mächtig, aber persönliche Beziehungen haben immer noch ihren Platz — Bewertung der Wahrscheinlichkeit eines Käufers, ein Geschäft abzuschließen; die Eignung einer Investition; die unbestreitbare Magie eines “Bauchgefühls.”

Technologietrends, die Gewerbeimmobilien stören

Morgan Stanley Tower

Viele Technologietrends versuchen, das Immobiliengeschäft zu erleichtern. Einige stellen das Potenzial für einen seismischen Wandel in der Branche dar. Diese Technologien haben ihr volles Potenzial noch nicht erreicht. Viele Knicke müssen herausgearbeitet werden. Ein kreativer und vorausschauender Geist kann jedoch das Potenzial erkennen, Transaktionen zu beschleunigen und zu rationalisieren, sie transparent und betrugsresistent zu machen und das Wohlstandspotenzial von Immobilien eher der breiten Öffentlichkeit als einer Elite zugänglich zu machen.

Werden sie die Immobilienbranche besser machen oder mehr Probleme verursachen, als sie wert sind? Ungeachtet, sie sind hier, und ihr Einfluss wächst …

Blockchain

Bei all dem Lärm des Booms und der Pleite der Kryptowährung ist das Potenzial der Blockchain wenig verstanden und weitaus größer als Bitcoin. Tatsächlich könnte die Blockchain-Technologie sogar ein staubiges altes Anlageinstrument wie Immobilien durch die Vorteile von Tokenisierung und intelligenten Verträgen revolutionieren.

Tokenisierung

Tokenisierung ist die “Kryptowährungs” -Funktion der Blockchain. Vermögenswerte, die in der Blockchain gehalten werden, können in Token auf der Kette aufgeteilt werden, anstelle von klobigen und stark regulierten Aktien einer LLC. Dies ermöglicht es einem Eigentümer, einen Teil seines Eigentums zu verkaufen, oder Investoren, ihre Immobilienanteile auf einem Sekundärmarkt weiterzuverkaufen.

Der Effekt, wohl oder übel, wird oft als Demokratisierung von Immobilieninvestitionen gelobt. Personen, die nie die Chance hatten, in Gewerbeimmobilien zu investieren, haben die Möglichkeit, ihr Geld in kommerzielle Geschäfte zu stecken. Sie hatten diese Möglichkeit vorher nicht, weil sie entweder zu weit weg, zu schlecht vernetzt oder “zu arm” (nicht akkreditiert) waren.

Die Tokenisierung bleibt jedoch hochspekulativ und folglich sehr risikoreich. Investitionen in Immobilien durch ungetestete und unbewiesene Technologien wie Tokenisierung sind ein schneller Weg zu erheblichen Verlusten.

Weitere Optionen stehen Anlegern zur Verfügung. Regulatorische Änderungen, die den Wunsch vieler Anleger anerkennen, ihre Ersparnisse in Gewerbeimmobilien zu investieren, die ihnen bisher nicht zugänglich waren, haben dies ermöglicht, ohne dass in ungetestete Technologien investiert werden muss. Immobilien-Crowdfunding zum Beispiel bietet einen direkten Weg zu hochwertigen Immobilieninvestitionen, die immer noch auf den Schutz der Wertpapiergesetze angewiesen sind, ohne die Anleger dem zusätzlichen Risiko auszusetzen, innovative Technologien einzusetzen.

Intelligente Verträge

Stadtzentrum

Der Kauf von Immobilien wie Bitcoin klingt schick, aber der eigentliche Game-Changer, der in der Blockchain versteckt ist, ist weitaus banaler. Um die Auswirkungen zu verstehen, müssen Sie verstehen, was eine Blockchain ist. Es besteht aus einem Block (digitalisierte Informationen), der in einer Kette (einer öffentlichen, 100% verschlüsselten Datenbank) gespeichert ist.

Diese digitalisierten Daten müssen nicht die Seriennummer einer Kryptomünze sein. Es könnten auch Details eines Immobilienvertrags sein. Plötzlich sind Treuhandunternehmen und Banken arbeitslos. Wir brauchen nicht die Finger von potenziell betrügerischen Zwischenhändlern bei unseren Immobilientransaktionen, da keine Überprüfung erforderlich ist. Die Daten sind genau dort in der Kette, öffentlich zugänglich über Tausende von Computern, fast unmöglich zu hacken oder zu betrügen.

Zumindest ist das die Theorie. Auch hier gibt es wichtige Gründe, intelligenten Verträgen skeptisch gegenüberzustehen, ohne notwendigerweise völlig abweisend zu sein. Warten Sie besser, bis sich die Technologie bewährt hat, und lassen Sie andere die Pfeile des Pioniers nehmen. Die Möglichkeit, bewährte Technologien wie digitale Signaturen von Unternehmen wie Docusign oder regulierungskonforme Finanztransaktionsseiten wie IMS oder CrowdStreet zu nutzen, die die höchsten digitalen Sicherheitssysteme einsetzen, kann Investitionen in Immobilien effizient machen, ohne unnötig riskant zu sein.

Künstliche Intelligenz

Wenn wir an künstliche Intelligenz (KI) denken, denken wir eher an den Terminator, HAL9000 oder andere Bewohner einer beängstigenden dystopischen Zukunft.

Wir sind noch nicht da. Was wir zur Hand haben, ist die Kraft des maschinellen Lernens (ML).

Gewöhnliche Computer müssen programmiert werden, um eine bestimmte Aufgabe auszuführen. Die Aufgabe kann unglaublich komplex sein, aber einmal programmiert, kann der Computer diese Aufgabe bei Bedarf reproduzieren, oft in einem winzigen Bruchteil der Zeit, die ein Mensch benötigen würde, um dieselbe Aufgabe auszuführen. Das ist der Grund, warum Digital Underwriting (Deal Analysis) Software das Versprechen hat, ein Game-Changer zu sein.

Ein noch größerer Game-Changer wäre ein Computer, der Daten analysieren und daraus lernen kann. Anstatt das zu tun, was ihm ohne Abweichung gesagt wird, kann es Informationen verarbeiten und basierend auf diesen Informationen eine Vorgehensweise festlegen.

Unternehmen nutzen bereits maschinelles Lernen, um intelligentere Geschäftsentscheidungen zu treffen. Was wäre, wenn ein Computer vergangene und aktuelle Trends bei lokalisierten Wirtschaftsindikatoren untersuchen könnte – die Beschäftigungsdaten, die Demografie und die wirtschaftliche Gesundheit eines Staates … einer Stadt … einer Postleitzahl — und herausfinden könnte, welche Trends einen raschen Anstieg oder Rückgang des Immobilienwerts für eine bestimmte Immobilienklasse vorhersagen? Was wäre, wenn dieser Computer Ihnen dann sagen könnte, welcher Staat, welche Stadt, welche Postleitzahl zu Beginn des Prozesses war und wie hoch die prozentuale Wahrscheinlichkeit ist, dass die Region am Rande eines Booms oder einer Pleite steht? Ob Gewerbe, Mehrfamilienhaus oder Industrie die bessere Investition für diesen Ort und diese Zeit war? Alles unter Verwendung vergangener Daten, um die Zukunft vorherzusagen.

Tatsache ist jedoch, dass eine solche Technologie noch nicht in einer Weise existiert, auf die sich der umsichtige Anleger verlassen kann. Immobilieninvestitionen sind immer noch eine Kunstform. Betrachten wir zum Beispiel die Psychographie eines Gebäudes – das Gefühl, das man hat, wenn man ein Gebäude betritt. Daran ist nichts Künstliches. Es ist ein echtes Gefühl der Sicherheit, der Eleganz, der Raffinesse und nur Eigentümer und Betreiber mit jahrzehntelanger Erfahrung in der Vermietung an Tausende von Mietern können verstehen, wie die Zufriedenheit der Mieter durch Design und Ambiente in einem Gebäude maximiert werden kann.

Technologie wird jedoch von anspruchsvollen Bürogebäudebetreibern eingesetzt, um den Arbeitsbereich zu verbessern. Bei Feldman integrieren wir beispielsweise Highspeed-WLAN in den öffentlichen Bereichen unserer Gebäude, riesige digitale Kunstbildschirme in den Lobbys und hochmoderne Aufzugssysteme, die Wartezeiten verkürzen und die Produktivität steigern.

Maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz sind noch nicht bereit, das Bürogebäude komplett neu zu erfinden; Aber bei Feldman nutzen wir das Verfügbare, um den Gebäuden, die wir besitzen, einen Mehrwert zu verleihen und einige der fortschrittlichsten Arbeitsumgebungen des Landes bereitzustellen.

Virtuelle Realität

Jeder probiert es gerne aus, bevor er es kauft. Bei Gewerbeimmobilien beschränken sich nur wenige Investoren auf den eigenen Garten. Investoren in einem Bürogebäude in Poughkeepsie könnten sich in Portland oder sogar Pakistan befinden. Mobile und Cloud Computing machen Entfernungen zwischen Ländern und Währungen noch kleiner.

Was mobile und Cloud-Technologie jedoch nicht einfacher gemacht haben, ist tatsächlich das Gelände zu betreten. Das Gebäude von allen Seiten betrachten. Inspektion des elektrischen Systems aus nächster Nähe. Gehen Sie die umliegende Nachbarschaft.

Bis jetzt.

Drohnenaufnahmen und Straßenansichten, die von Unternehmen wie Google Maps angeboten werden, lassen Sie bereits virtuelle Füße in der Nähe einer entfernten Investitionsmöglichkeit niederlegen. VR erhöht den Einsatz mit 360-Grad-Videografie und hochwertiger Fotografie. Verkäufer, Makler und Deal-Sponsoren können entfernte Investoren wie nie zuvor in Immobilien eintauchen.

VR bietet auch den Vorteil der virtuellen Planung, mit der Sie ein notleidendes Gebäude nach der Renovierung visualisieren und sogar einrichten oder Annehmlichkeiten hinzufügen können. Dies hilft, Ihre Vision an Käufer, Investoren und Mieter gleichermaßen zu verkaufen.

Internet der Dinge (IoT)

Erster zentraler Turm

“Internet der Dinge” ist Tech-Speak für alltägliche Geräte, die an technologische Bedürfnisse angepasst werden. Wir haben vielleicht nie gedacht, dass Türen, Lichter oder HLK-Anlagen Teil eines “Internets” sind … bis wir uns daran erinnern, dass es jetzt möglich ist, eine Tür zu verriegeln, das Licht zu dimmen oder die Temperatur eines Raumes von einem mobilen Gerät aus einzustellen Tausende von Kilometern entfernt.

“SmartHomes” oder “SmartOffices”, die auf mobile Steuerung reagieren, sind nur der Anfang. Moderne Büros können mit Sensoren ausgestattet werden, die maschinelles Lernen nutzen (siehe oben), um das Mietererlebnis zu optimieren. Zentralisierte Bürocontroller können lernen, welche Bereiche wann am meisten Fußgängerverkehr haben, und Beleuchtung und Temperatur entsprechend anpassen. Sie können lernen, wann eine Führungskraft in ihrem Büro ankommt, und die Beleuchtung oder Temperatur entsprechend und saisonal anpassen. Sie können sogar erkennen, wenn viele Menschen in einem Raum sind und die Temperatur anpassen, um ihre Atmung und Körperwärme zu berücksichtigen!

IoT-Sicherheitskontrollen machen einen großen Unterschied in der Sicherheit von Geschäftsgebäuden. Automatische Schlösser und intelligente Authentifizierung von autorisiertem Personal tragen dazu bei, die Integrität sensibler Bereiche und Daten zu gewährleisten.

Mit dem technologischen Fortschritt werden immer mehr Ihrer High-End—Büromieter — viele von ihnen selbst Technologieunternehmen – die “SmartOffice” -Technologie erwarten. Verschaffen Sie sich einen Wettbewerbsvorteil, indem Sie dem Spielfeld einen Schritt voraus sind.

Datenanalyse

Haben Sie sich jemals gefragt, wie Amazon weiß, welche Produkte Sie Ihnen empfehlen sollen? Woher weiß Netflix, welche Filme und Shows Sie vorschlagen sollen?

Alles, was wir im Internet und auf unseren Telefonen tun, wird zu einem Datenpunkt, mit dem diese Unternehmen unser Kaufverhalten anhand einer Praxis namens “Predictive Analytics” bewerten können.”

Erinnern Sie sich an Maschinenintelligenz von oben? Diese Technologie funktioniert nur, weil das Internet mit Daten überschwemmt ist. Gewerbliche Immobilieninvestoren und -entwickler müssen keine teuren Analysten einstellen, um Daten aus ihren Berichten zu sammeln. Städte, Landkreise und Staaten veröffentlichen Unmengen von Daten online für einen einfachen öffentlichen Zugang, einschließlich Beschäftigungsdaten, Migrationsdaten, Demografie und andere Statistiken, die für gewerbliche Immobilieninvestitionen sehr relevant sind.

Tiefere Daten sind über monatliche SaaS-Gebühren (Software as a Service) für Anleger verfügbar, die über die Mittel und den Willen verfügen, noch datengesteuertere Anlageentscheidungen zu treffen.

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Technologie verändert Gewerbeimmobilien zum Besseren

Wir haben vorhin gefragt, ob die drohende Störung der Gewerbeimmobilienbranche, die durch diese Technologietrends repräsentiert wird, eine gute oder eine schlechte Sache ist. Vernünftige Leute können anderer Meinung sein, aber wir sind im Team “Gute Sache.” Betrachten …

• PropTech ermöglicht es mehr gewerblichen Immobilieninvestoren, Chancen zu erkennen, die sie zuvor möglicherweise übersehen haben. Dies ermöglicht mehr Immobilien, den richtigen Käufer zu finden, und mehr Käufer, um bei ihrer Investition erfolgreich zu sein.
• Da Immobilieninvestitionen zugänglicher sind, müssen erfahrene Anleger ihr Spiel verbessern. Da sie sich nicht auf ihren Lorbeeren ausruhen können, werden sie sich der neuen Herausforderung stellen und die Investor Relations und den Mieterservice für alle verbessern.
• Der Verkaufszyklus wird verkürzt, mit weniger Zwischenhändlern und weniger Fingern im Kuchen. Dies reduziert die Kosten, die Wahrscheinlichkeit von Betrug und die Anzahl der Hürden, die Geschäfte verlangsamen. Geld wird sich schneller bewegen können, mit größerer Transparenz und Verständnis.
• Käufer werden Daten nutzen, um bessere Investitionsentscheidungen zu treffen. Investoren werden massenhaft entdecken, dass sie für nichts das Wort von irgendjemandem nehmen müssen; Alle Daten, die sie benötigen, um die richtige Entscheidung zu treffen, stehen ihnen mit Hilfe leistungsfähiger Datenbanken und lernender Computer zur Verfügung.
• Das Mietererlebnis wird immer besser, da die Technologie die Immobilien und die Erbringung von Dienstleistungen durch ihre Vermieter verbessert.
• Immobilienvermögen wird immer mehr Menschen zur Verfügung stehen … und sie werden Zugang zu den Daten und der Ausbildung haben, um damit umzugehen.

Fazit

Stadtzentrum

Technologie ist in jeder Branche führend. Gewerbeimmobilien sind keine Ausnahme.

Manchmal ist dies leicht zu vergessen. In Immobilien neigen wir dazu, eine “Manche Dinge ändern sich nie” -Haltung einzunehmen. Schließlich gibt es das Land, auf dem wir bauen, schon seit Millionen oder sogar Milliarden von Jahren. Die Gebäude, die wir kaufen, stehen seit Jahrzehnten oder sogar Jahrhunderten; Wir hoffen, dass die neuen, die wir bauen, noch Jahrhunderte stehen werden.

Technologie kann die Art der Geschäfte nicht ändern, aber es steht sehr viel zu ändern, wie die Geschäfte gemacht werden, in einer beliebigen Anzahl von Möglichkeiten. Dies beinhaltet:

• Wie wir Deals finden.
• Wie wir Deals bewerten.
• Wie wir Geschäfte abschließen.
• Wie wir diese Angebote vermarkten.
• Wie wir den Erwartungen unserer Partner und Mieter gerecht werden.

Die Immobilienbranche geht auf die landwirtschaftliche Ära zurück, aber jede nachfolgende Ära hat darauf aufgebaut. Das Industriezeitalter bot Revolutionen in den Humanressourcen und den Aufstieg des Büros und des gewerblichen Eigentums. Das Informationszeitalter fügte Daten hinzu. Jetzt steht das Innovationszeitalter, um unsere Immobilientransaktionen schneller, sicherer, zugänglicher und technologischer zu machen, als wir es jemals für möglich gehalten hätten.

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