Osingon kasvu ja korkojen nousu
osingonjako vs. Koronjako
koronlasku on voimakas taloudellinen käsite, mutta osingonjaon kasvu moninkertaistaa eksponentiaalisen kasvun hyödyt. Yhteenlasku tapahtuu, kun korot tai osingot sijoitetaan uudelleen ja lisätään jo olemassa olevaan.
yhdisteen kasvu on geometrista tai eksponentiaalista kasvua (eli 1,2,4,8,16,32,64) erotuksena lineaarisesta kasvusta (eli 1,2,3,4,5,6,7). Vaikka kasvuvauhti voi pysyä samana, korkojen tai osinkojen määrä ei kullakin ajanjaksolla ole vakio, vaan kasvaa joka kerta peräkkäin. Tämän vuoksi aika on tärkein tekijä tämän vaurauden rakentamisstrategian hyödyntämisessä.
kuvituskuva korkojen ja osinkojen yhdistelmästä
tässä havainnekuva, jossa verrataan kiinteäkorkoisiin sijoituksiin, kuten CD: hen tai joukkovelkakirjalainaan, sijoittamista osinkokasvuosikantaan tai paremminkin osinkokasvuvarastoihin sijoittamista.
sijoittaja A päättää ostaa kiinteäkorkoisen sijoituksen, joka ansaitsee 4% ja sijoittaa koron uudelleen vuosittain. Koronlaskun voimakkaista hyödyistä kertoo se, että koron määrä kasvaa joka vuosi yhä suuremmaksi, vaikka korko pysyy vakaana 4 prosentissa.
30 vuodessa kiinteäkorkoinen investointi kasvaa yli 3 kertaa suuremmaksi kuin alkuperäinen investointi. Arvo nousee 50 vuodessa yli 7-kertaiseksi alkuperäiseen sijoitukseen verrattuna.
sijoittaja B päättää sijoittaa osinkokasvuvarastoihin ja osallistua osinkojen uudelleensijoittamiseen. Meidän kuvitus olettaa 4% osinko (sama kuin korko sijoittaja A) vaatimaton 3% vuotuinen kasvu osinko ja osakekurssi.
30 vuodessa osinkokannat kasvavat yli 7 1/2 kertaa enemmän kuin alkuperäinen sijoitus. 50 vuodessa salkku kasvaa lähes 30-kertaiseksi alkuperäiseen sijoitukseen verrattuna. Tämä esimerkki on konservatiivinen. Kuvittele, jos sijoittaja B voisi johdonmukaisesti ostaa osakkeita, jotka kasvavat nopeammin kuin vaatimaton 3% Tässä esimerkissä.
|
korkojen laskeminen |
osingon kasvu kiihtyy |
||||||||
|
vuosi |
4% korko |
korkotuotot vuosittain |
kokonaisarvo |
osingot / osake (kasvaa 3% vuodessa) |
osakekurssi (nousee 3% vuodessa) |
osingon Uudelleensijoitus lisää osakkeiden määrän # |
osakkeet yhteensä, w / osinkojen uudelleensijoitukset |
osakkeiden arvo yhteensä |
|
|
0 |
100,000 |
100.00 |
1000 |
$100,000 |
|||||
|
1 |
4.00% |
4,000 |
104,000 |
4.00 |
103.00 |
39 |
1,039 |
$107,000 |
|
|
2 |
4.00% |
4,160 |
108,160 |
4.12 |
106.09 |
40 |
1,079 |
$114,490 |
|
|
3 |
4.00% |
4,326 |
112,486 |
4.24 |
109.27 |
42 |
1,121 |
$122,504 |
|
|
4 |
4.00% |
4,499 |
116,986 |
4.37 |
112.55 |
44 |
1,165 |
$131,080 |
|
|
5 |
4.00% |
4,679 |
121,665 |
4.50 |
115.93 |
45 |
1,210 |
$140,255 |
|
|
10 |
4.00% |
5,693 |
148,024 |
5.22 |
134.39 |
55 |
1,464 |
$196,715 |
|
|
15 |
4.00% |
6,927 |
180,094 |
6.05 |
155.80 |
66 |
1,771 |
$275,903 |
|
|
20 |
4.00% |
8,427 |
219,112 |
7.01 |
180.61 |
80 |
2,143 |
$386,968 |
|
|
25 |
4.00% |
10,253 |
266,584 |
8.13 |
209.38 |
97 |
2,592 |
$542,743 |
|
|
30 |
4.00% |
12,475 |
324,340 |
9.43 |
242.73 |
117 |
3,136 |
$761,226 |
|
|
35 |
4.00% |
15,177 |
394,609 |
10.93 |
281.39 |
142 |
3,794 |
$1,067,658 |
|
|
40 |
4.00% |
18,465 |
480,102 |
12.67 |
326.20 |
172 |
4,591 |
$1,497,446 |
|
|
45 |
4.00% |
22,466 |
584,118 |
14.69 |
378.16 |
208 |
5,554 |
$2,100,245 |
|
|
50 |
4.00% |
27,333 |
710,668 |
17.02 |
438.39 |
251 |
6,719 |
$2,945,703 |
|
sijoittaja A: n etuna on korkojen eksponentiaalinen kasvu. Mutta sijoittaja B: llä on useita lisäetuja, jotka moninkertaistavat eksponentiaalisen kasvun edut. Osinkojen uudelleensijoittamisen yhteydessä ostetaan enemmän arvostavan hyödykkeen osakkeita. Kun sijoittaja B lisää osakkeita, hänen osakeosingoistaan tulee yhä suurempia lisäosakkeiden vuoksi, mutta myös siksi, että hän hyötyy osakekohtaisten osinkojen kasvusta.
Osinkokasvusijoittaminen käytännössä
korkojen ja osinkojen yhdistäminen toimii millä tahansa sijoitussummalla ja voidaan moninkertaistaa tekemällä vuosittaisia tai säännöllisiä sijoituksia salkkuun. Alku aikaisin parantaa huomattavasti etuja, koska viivyttämällä investointeja, jopa lyhyitä aikoja, vähentää sijoitustuottoja, koska edut ovat takaisin ladattu.
Osinkokasvusijoittamisessa yhdistyvät osinkojen kertymisen, osakekohtaisen osingon kasvun ja itse osakkeiden arvonnousun tuomat hyödyt. Keskeinen periaate on hyödyntää eksponentiaalisen kasvun voimaa sijoittamalla kasvavat osingot uudelleen pitkän ajan kuluessa.
korkojen ja osinkojen yhteenlasku tuottavat kumpikin eksponentiaalisen kasvun hyödyt. Näiden kahden vertailu antaa esimerkin poikkeuksellisista tuotoista, joita osinkojen kasaaminen voi tarjota. Osingonkasvustrategian toteuttaminen voi tarjota kasvavia tuloja ja rakentaa kärsivälliselle sijoittajalle poikkeuksellista varallisuutta.
Related Reading:
sijoittamisen periaatteet, jotka ovat onnistuneen lopputuloksen kannalta olennaisia
eksponentiaalinen kasvu, Tuplaaika ja sääntö 72
