Pourquoi Travailler Avec un Professionnel CFP®
Exigences de certification CFP®: Les quatre E
Formation: Les professionnels CFP® doivent développer leurs connaissances théoriques et pratiques en planification financière en complétant un cours complet d’études dans un collège ou une université offrant un programme de planification financière approuvé par le conseil de CFP. D’autres options pour satisfaire à la composante éducation comprennent la soumission d’une révision de relevé de notes ou de cours antérieurs liés à la planification financière au Conseil du PCP pour examen et crédit, ou montrant l’obtention de certains titres professionnels ou diplômes universitaires.Examen
: Les praticiens CFP® doivent passer un examen complet de certification CFP® de deux jours et six heures qui teste leur capacité à appliquer les connaissances en planification financière dans un format intégré. Basé sur des recherches régulières sur ce que font les planificateurs, l’examen couvre le processus de planification financière, la planification fiscale, la planification des avantages sociaux et de la retraite, la planification successorale, la gestion des placements et l’assurance.
Expérience : Les professionnels de CFP® doivent avoir au moins trois ans d’expérience dans le processus de planification financière avant d’obtenir le droit d’utiliser les marques de certification CFP®. En conséquence, les praticiens CFP® possèdent des compétences en conseil financier en plus des connaissances en planification financière.
Éthique: En dernière étape de la certification, les praticiens de CFP® acceptent de se conformer à un code de conduite professionnelle strict, connu sous le nom de Code d’éthique et de responsabilité professionnelle du Conseil de CFP, qui énonce leurs responsabilités éthiques envers le public, les clients et les employeurs. Le Conseil de la PCP effectue également une vérification des antécédents au cours de ce processus, et chaque personne doit divulguer toute enquête ou procédure judiciaire liée à sa conduite professionnelle ou commerciale.
