Warum mit einem CFP® Professional arbeiten

CFP® Zertifizierungsanforderungen: Die vier E’s

Ausbildung: CFP® Professionals müssen ihr theoretisches und praktisches Finanzplanungswissen entwickeln, indem sie ein umfassendes Studium an einem College oder einer Universität absolvieren, das ein vom CFP Board genehmigtes Finanzplanungscurriculum anbietet. Andere Optionen für die Erfüllung der Bildungskomponente umfassen die Einreichung einer Transkriptprüfung oder früherer Kursarbeiten im Zusammenhang mit der Finanzplanung beim CFP Board zur Überprüfung und Gutschrift oder den Nachweis des Erreichens bestimmter Berufsbezeichnungen oder akademischer Grade.

Prüfung: CFP®-Praktiker müssen eine umfassende zweitägige, sechsstündige CFP®-Zertifizierungsprüfung bestehen, die ihre Fähigkeit testet, Finanzplanungskenntnisse in einem integrierten Format anzuwenden. Basierend auf regelmäßigen Recherchen darüber, was Planer tun, deckt die Prüfung den Finanzplanungsprozess, die Steuerplanung, die Sozial- und Altersversorgung, die Nachlassplanung, das Investmentmanagement und die Versicherung ab.

Erfahrung: CFP®-Fachleute müssen mindestens drei Jahre Erfahrung im Finanzplanungsprozess haben, bevor sie das Recht zur Verwendung der CFP®-Zertifizierungszeichen erwerben können. Infolgedessen verfügen CFP®-Praktiker zusätzlich zu den Kenntnissen der Finanzplanung über Finanzberatungsfähigkeiten.

Ethik: Als letzten Schritt zur Zertifizierung verpflichten sich die CFP®-Praktiker, einen strengen Verhaltenskodex einzuhalten, der als CFP Board’s Code of Ethics and Professional Responsibility bekannt ist und ihre ethische Verantwortung gegenüber der Öffentlichkeit, Kunden und Arbeitgebern festlegt. Der CFP-Vorstand führt während dieses Prozesses auch eine Hintergrundprüfung durch, und jede Person muss alle Untersuchungen oder Gerichtsverfahren im Zusammenhang mit ihrem beruflichen oder geschäftlichen Verhalten offenlegen.