A végrehajtók legnagyobb hibái

de a sok papírmunka és határidő mellett a munka gyakran családi problémák aknamezőjével jár. És ami a legrosszabb, a végrehajtókat be lehet perelni.

Íme néhány a legnagyobb hibák közül, amelyeket a végrehajtók el akarnak kerülni:

a számlák túl gyors kifizetése

gyakran a végrehajtó elkezdi megkapni az elhunyt leveleit, és fizetni a hitelkártya-számlákat és egyéb számlákat, amint megérkeznek, mondja Debra Doyle, a Chicagói Greenberg Traurig ügyvédi iroda részvényese. Doyle szerint ezt abban a téves meggyőződésben teszik, hogy időben történő fizetésre van szükség.

valójában az ilyen számlák jóval lejjebb vannak a Fizetési prioritások listáján. Ezeknek az adósságoknak az összes többi osztály előtt történő kifizetése a bizalmi kötelesség megsértése, és potenciálisan a végrehajtót személyes felelősségre vonja, mondja Doyle.

Doyle emlékeztet egy birtok, hogy végzett jelentős szövetségi jövedelemadó-kötelezettség a végrehajtó semmit sem tudott. Miután az adószámla ismertté vált, nem maradt elegendő pénz a birtokon annak kifizetésére, mivel a végrehajtó először más adósságokat fizetett.

ilyen esetekben, a végrehajtónak potenciálisan személyes felelőssége van a fennálló adókötelezettség megfizetésére, mert a végrehajtó helytelenül fizetett ingatlaneszközöket az alacsonyabb osztályú hitelezői követelések kielégítésére az IRS-követelések rendezése előtt, – mondja Doyle. Egyes esetekben, az IRS hajlandó lehet rendezni a végrehajtóval, de nem minden esetben, hozzáteszi.

a hitelezők kifizetése előtt a végrehajtóknak konzultálniuk kell egy vagyonkezelő ügyvéddel, hogy megértsék a kifizetések prioritását. Például a temetési költségek, valamint a szövetségi és állami adók elsőbbséget élveznek más adósságokkal szemben, mint például a kábelszámla.

ezenkívül a végrehajtónak konzultálnia kell a hagyaték könyvelőjével az összes adókötelezettség becsléséhez, és konzultálnia kell a birtok ügyvédjével, hogy megbecsülje az összes adminisztrációs költséget és kifizetést, ha van ilyen, a túlélő házastárs vagy a házastárs vagy gyermek által a hagyatéki bíróság által odaítélt gyermekek miatt.

még akkor is, ha elegendő vagyontárgyat különítettek el a legmagasabb prioritású hitelezők kielégítésére, a végrehajtóknak mérlegelniük kell az összes többi tartozás és hitelező kielégítését csak a teljes vagyonkezelés befejezése és az összes adóbevallás benyújtása és az adók megfizetése után. Ez a folyamat kilenc hónaptól két évig tarthat, az érintett bonyolultságoktól függően, – mondja Doyle.

játék a piacon

néhány végrehajtók a kísértés, hogy fektessenek egy ingatlan eszközök-arra törekszik, hogy növelje az értékét a birtok — az elszámolási folyamat során. Ez kockázatos taktika lehet. Először is, a végrehajtó általában nem köteles növelni a hagyaték vagyonának értékét, még akkor sem, ha az örökösöknek történő felosztás meghosszabbodik.

ez különösen kockázatos, ha egy ingatlan terv kéri, hogy a bizalom vagy az egyén egy “vagyoni” összeg, amely egy pontos összeg alapján az eszközök értékét jelentett a vagyonadó-bevallás, mondja Hugh Magill, Northern Trust ‘ s ntrs chief fiduciary officer. Ezt a konkrét összeget a vagyonkezelőnek vagy magánszemélynek kell felosztani, függetlenül az eszközök finanszírozás előtti értékének ingadozásától.

az egyik apa három felnőtt fiát nevezte meg végrehajtóként a hagyatéki terve alapján, amely pénzbeli képletet tartalmazott a túlélő házastárs bizalmának finanszírozására, a hagyaték egyenlege pedig a fiakra szállt. A birtok nagyrészt kiváló minőségű kötvényekből állt, amelyeket a fiak nem sokkal apjuk halála után adtak el, hogy egy sokkal kockázatosabb kis sapkás részvényportfólióba fektessenek be, amelyet reméltek, hogy növekedni fog,-mondja Magill. De ezeknek a készleteknek az értéke több mint 50% – kal csökkent, mielőtt a házastárs bizalmát a szükséges teljes összeggel finanszírozták volna. A fiak ebből származó részesedése a részvények értékének teljes csökkenését viselte, ami több mint 5 millió dolláros veszteséget okozott számukra.

ha a részvényportfólió csökkenése olyan nagy lett volna, hogy a házastárs bizalmát nem lehetett teljes mértékben finanszírozni, a fiúk cselekedetei pert indíthattak volna a bizalmi kötelesség megsértése miatt.

ne” játsszon a piacon ” a Birtokrendezési folyamat során-mondja Magill. A legtöbb államban a végrehajtó köteles megőrizni, de nem növelni az eszközök értékét az ingatlanrendezés során.

helytelen kezelés ingatlan

ingatlan gyakran az egyik legnehezebb eszközök kezelésére, mondja Doyle. Lehet, hogy az egyik kedvezményezett a házban él, míg egy másik azt akarja, hogy gyorsan eladják. Doyle szerint a végrehajtónak el kell döntenie a tőzsdei árat és a jutalékot az ingatlanügynök fizetésére. Hacsak nem lehet békés döntéseket hozni az összes kedvezményezett között, a végrehajtó kénytelen lehet hagyatéki-bírósági segítséget kérni, ő mondja.

ezenkívül az ingatlanügynökök az eladás előtt javasolhatnak bizonyos fejlesztéseket az ingatlanon. Mielőtt bármilyen fejlesztést engedélyezne, a végrehajtónak meg kell fontolnia, hogy jogosult-e ingatlanvagyont költeni ilyen fejlesztések végrehajtására.

a végrehajtóknak arra is ügyelniük kell, hogy ne tartsák túl sokáig a házat. A biztosítótársaságok nem szeretik hosszabb ideig biztosítani az üres házakat-mondja Doyle. Ha az otthon üres, a végrehajtónak óvakodnia kell a karbantartási kérdésektől is. Ha egy cső eltörik, jelentős károkat lehet tenni, mielőtt bárki felfedezi. A javítás több ezer dollárba kerülhet, és késleltetheti az ingatlan eladását.

a végrehajtóknak tűz vagy baleset esetén fenn kell tartaniuk a háztulajdonos biztosítását az elhunyt házában, mondja Avi Kestenbaum, a Meltzer partnere, Lippe, Goldstein & Breitstone ügyvédi iroda Mineolában, N. Y.

tárgyi eszközök elvesztése

a végrehajtók néha nem veszik észre, hogy az eszközök — Tárgyi és immateriális — új jogalanyhoz, a birtokhoz tartoznak, a vagyon, a vagyon, a halál. A végrehajtó felelőssége, hogy az eszközöket biztonságban tartsa, miközben az elhunyt tervének megfelelően elosztják őket-mondja Paulina Mejia, a New York-i Atlantic Trust vagyonstratégiájának ügyvezető igazgatója és vezetője.

Mejia azt mondja, hogy ismert egy végrehajtót, aki az elhunyt családi barátja volt, és nem vette észre, hogy a fiú néhai apja műalkotásaihoz és értékes tárgyaihoz segített, miközben a hagyatékot rendezték. Ez sok problémát okozott,mert az akarat a művészetet egy múzeumnak hagyta. A végrehajtót beperelhették volna-tette hozzá. A végrehajtónak azonnal leltárt kellett volna készítenie az eszközökről, és meg kellett volna szerveznie a műtárgy értékelését és biztonságos tárolását, amíg készen áll a múzeum számára történő elosztásra-mondja Mejia.

a végrehajtóknak meg kell találniuk az elhunyt összes vagyonát, és át kell válogatniuk az összes személyes tárgyukat, hogy elszámolják az egész vagyont, mondja Victor Ngai, a Guardian Life Insurance Co.ügyvezetője. Amerika New Yorkban. Lehet, hogy biztonságot kell szerezniük az otthon számára is.

még egy tanács Ngai-tól: ne engedj a család nyomásának, hogy túl hamar osszák meg a terjesztéseket. Ez azt eredményezheti, hogy nincs elegendő eszköz a hitelezők kifizetésére, mondja.

“a pénznek szokása megváltoztatni sok ember hozzáállását” – mondja Ngai -, de a végrehajtó feladata nem egyszerűen a vagyon elosztása.”

Veronica Dagher a Wall Street Journal riportere és a Watching Your Wealth podcast házigazdája. E-mail: [email protected].

a cikk” a legnagyobb hibák végrehajtók teszik ” először megjelent WSJ.com.