de ce să lucrați cu un PCP profesionale
PCP cerințe de certificare: cele patru E ‘ S
Educație: profesioniștii PCP trebuie să dezvolte cunoștințele teoretice și practice de planificare financiară prin completarea unui curs cuprinzător de studiu la un colegiu sau universitate care oferă un curriculum de planificare financiară aprobat de consiliul PCP. Alte opțiuni pentru satisfacerea componentei educaționale includ Trimiterea unei revizuiri a transcrierii sau a cursurilor anterioare legate de planificarea financiară către consiliul PCP pentru revizuire și credit sau prezentarea obținerii anumitor denumiri profesionale sau diplome academice.
examinare: practicienii PCP din cadrul PCP trebuie să treacă un examen cuprinzător de certificare de două zile, de șase ore, care testează capacitatea lor de a aplica cunoștințele de planificare financiară într-un format integrat. Pe baza cercetării periodice a ceea ce fac planificatorii, examenul acoperă procesul de planificare financiară, planificarea fiscală, beneficiile angajaților și planificarea pensionării, planificarea imobiliară, gestionarea investițiilor și asigurarea.
experiență: profesioniștii PCP de la PCP trebuie să aibă o experiență minimă de trei ani în procesul de planificare financiară înainte de a obține dreptul de a utiliza mărcile de certificare PCP de la PCP. Ca urmare, practicienii PCP XV posedă abilități de consiliere financiară în plus față de cunoștințele de planificare financiară.
etica: Ca un ultim pas spre certificare, practicienii CFP sunt de acord să respecte un cod strict de conduită profesională, cunoscut sub numele de codul de etică și responsabilitate profesională al Consiliului PCP, care stabilește responsabilitățile lor etice față de public, clienți și angajatori. Consiliul PCP efectuează, de asemenea, o verificare a antecedentelor în timpul acestui proces și fiecare persoană trebuie să dezvăluie orice investigații sau proceduri legale legate de comportamentul său profesional sau de afaceri.
