Kan du förlora pengar i skuldfonder?

skuldfonder har några uppenbara fördelar: de erbjuder hög likviditet och är mer skatteeffektiva än fasta insättningar. När räntorna kommer ner, obligationsfonder ger bättre avkastning än fasta insättningar.
Detta är vad som hände under 2008, då räntorna sänktes som en del av stimulanspaketet. Kategorin långfristiga obligationsfonder gav en häpnadsväckande avkastning på 25 procent under detta år. Fast insättning avkastning verkade ynklig i jämförelse.

“för de riskavvikande investerarna är det bättre att hålla sig till kortfristiga obligationsfonder i det nuvarande scenariot. De kan också gå för slutna fasta löptidsplaner.”
Rahul Pal
Head, ränte, Taurus fond

men när det gäller säkerheten för kapital, fasta insättningar poäng över skuldfonder. I ansvarsfriskrivningen-fondinvesteringar är föremål för marknadsrisker-referensen är inte enbart aktiefonder.
du kan förlora pengar även i en skuldfond. Detta blev sant i 2009, då stigande räntor orsakade obligationspriserna att glida.
de fonder som innehar obligationer med lång löptid led förluster och den genomsnittliga långfristiga fonden förlorade 7,26 procent. Det här året har varit lite bättre, med den genomsnittliga långfristiga obligationsfonden som ger en avkastning på 3,4 procent-mindre än vad dina pengar skulle tjäna på ett sparbankskonto.
i det nuvarande sammanhanget med stigande räntor har nästan alla kategorier av skuldfonder levererat ojämn avkastning (se tabell).
med inflation som inte visar några tecken på att minska och RBI inte är i humör för att underlätta monetär åtstramning, kommer denna dåliga visning av fonder som håller obligationer med långsiktiga löptider att fortsätta under en tid.
inkomstfonder ersätter alltmer långfristiga obligationer med kortfristiga papper i sina portföljer, vilket har minskat den genomsnittliga löptiden för sina innehav.

investerare kan också undvika att fastna på fel fot genom att välja flytande räntefonder, som investerar i instrument med rörlig ränta. Dessa är mindre känsliga för ränteförändringar.
” för riskavvikande investerare är det bättre att hålla sig till de medel som innehar kortfristiga obligationer i det nuvarande scenariot. De bör också överväga closedended fixed maturity plans (FMPs)”, säger Rahul Pal, chef för ränteintäkter, Taurus Mutual Fund.
FMP är ett annat sätt att tidvattnet över volatiliteten i räntorna. Dessa planer håller sina obligationer till förfall, så det finns ingen möjlighet till förlust. FMPs bär dock fortfarande standardrisken.
de kan också välja fasta insättningar. Fondhungade företag erbjuder mycket attraktiva räntor på 1-3 års insättningar, men kom ihåg att de inte är lika skatteeffektiva som skuldfonder.