Kombinace 401(k)y a další penzijní účty

To je daň, informace není určen jako náhrada pro konkrétní individuální daňové, právní nebo investiční plánování poradenství. Pokud je konkrétní Rada nezbytná nebo vhodná, Schwab doporučuje konzultovat s kvalifikovaným daňovým poradcem, CPA, finančním plánovačem nebo investičním manažerem. V závislosti na typu účtu, který máte, existují různá pravidla pro výběry, sankce, a distribuce. Před otevřením účtu je prosím pochopte.

převrácení majetku penzijního plánu na IRA není vaší jedinou možností. Pečlivě zvážit všechny dostupné možnosti, které mohou zahrnovat, ale neměla být omezena na udržení svého majetku ve plánem svého bývalého zaměstnavatele; válcování za majetek, aby nový zaměstnavatel plánu; nebo při cash distribuce (daně a možné zrušení sankcí může použít). Před rozhodnutím, ujistěte se, že pochopit výhody a omezení dostupných možností a zvážit faktory, jako jsou rozdíly v investičních a souvisejících nákladů, plán nebo účet poplatků, dostupné investiční možnosti, možnosti distribuce, právní a věřitelské ochrany, dostupnost úvěru ustanovení, daňové zacházení, a další obavy specifické pro vaše individuální okolnosti.