Combinaison de 401(k)s et d’autres comptes de retraite
Ces informations fiscales ne sont pas destinées à remplacer des conseils fiscaux, juridiques ou de planification d’investissement individualisés spécifiques. Lorsque des conseils spécifiques sont nécessaires ou appropriés, Schwab vous recommande de consulter un conseiller fiscal, un CPA, un planificateur financier ou un gestionnaire de placements qualifié. Selon le type de compte que vous possédez, il existe différentes règles pour les retraits, les pénalités et les distributions. Veuillez les comprendre avant d’ouvrir votre compte.
Un roulement des actifs du plan de retraite à un IRA n’est pas votre seule option. Examinez attentivement toutes les options qui s’offrent à vous, ce qui peut inclure, sans s’y limiter, la conservation de vos actifs dans le régime de votre ancien employeur, le transfert d’actifs vers le régime d’un nouvel employeur ou une distribution en espèces (des taxes et des pénalités de retrait possibles peuvent s’appliquer). Avant de prendre une décision, assurez-vous de comprendre les avantages et les limites de vos options disponibles et de tenir compte de facteurs tels que les différences dans les dépenses liées à l’investissement, les frais de régime ou de compte, les options de placement disponibles, les options de distribution, les protections juridiques et les garanties contre les créanciers, la disponibilité de dispositions de prêt, le traitement fiscal et d’autres préoccupations propres à votre situation individuelle.
