Combining 401(k) s and other retirement accounts

deze fiscale informatie is niet bedoeld als vervanging voor specifiek geïndividualiseerd fiscaal, juridisch of beleggingsplannings advies. Wanneer specifiek advies nodig of passend is, raadt Schwab u aan een gekwalificeerde belastingadviseur, CPA, financiële planner of beleggingsbeheerder te raadplegen. Afhankelijk van het type account dat je hebt, zijn er verschillende regels voor opnames, boetes en distributies. Begrijp deze voordat u uw account opent.

een overboeking van pensioenbeleggingen naar een IRA is niet uw enige optie. Overweeg zorgvuldig al uw beschikbare opties die kunnen omvatten, maar niet beperkt zijn tot het houden van uw activa in uw voormalige werkgever plan; het overrollen van activa naar een nieuwe werkgever plan; of het nemen van een contante distributie (belastingen en mogelijke intrekking sancties kunnen van toepassing zijn). Voorafgaand aan een beslissing, moet u de voordelen en beperkingen van uw beschikbare opties te begrijpen en rekening te houden met factoren zoals verschillen in investeringen gerelateerde kosten, plan of rekening Vergoedingen, beschikbare beleggingsopties, distributie-opties, juridische en crediteur bescherming, de beschikbaarheid van lening voorzieningen, fiscale behandeling, en andere zorgen die specifiek zijn voor uw individuele omstandigheden.