Por qué Trabajar Con un Profesional de CFP®

Requisitos de certificación de CFP®: Las Cuatro E

Educación: Los profesionales de CFP® deben desarrollar sus conocimientos teóricos y prácticos de planificación financiera completando un curso de estudio completo en un colegio o universidad que ofrezca un plan de estudios de planificación financiera aprobado por la Junta de CFP. Otras opciones para satisfacer el componente de educación incluyen enviar una revisión de transcripción o cursos previos relacionados con la planificación financiera a la Junta de CFP para revisión y crédito, o mostrar el logro de ciertas designaciones profesionales o grados académicos.

Examen: Los profesionales de CFP ® deben aprobar un Examen integral de Certificación CFP® de dos días y seis horas que prueba su capacidad para aplicar el conocimiento de planificación financiera en un formato integrado. Basado en la investigación regular de lo que hacen los planificadores, el examen cubre el proceso de planificación financiera, planificación fiscal, beneficios para empleados y planificación de jubilación, planificación patrimonial, gestión de inversiones y seguros.

Experiencia: Los profesionales de CFP ® deben tener una experiencia mínima de tres años en el proceso de planificación financiera antes de obtener el derecho a usar las marcas de certificación CFP®. Como resultado, los profesionales de CFP ® poseen habilidades de asesoramiento financiero, además de conocimientos de planificación financiera.

Ética: Como paso final a la certificación, los profesionales de CFP ® aceptan cumplir con un estricto código de conducta profesional, conocido como Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de CFP, que establece sus responsabilidades éticas para con el público, los clientes y los empleadores. La Junta de la PPC también realiza una verificación de antecedentes durante este proceso, y cada individuo debe revelar cualquier investigación o procedimiento legal relacionado con su conducta profesional o comercial.