계층 1 공통 자본 비율 정의

계층 1 공통 자본 비율은 무엇입니까?

1 단계 공통 자본 비율은 은행의 총 위험 가중 자산과 비교하여 은행의 핵심 자기 자본을 측정 한 것으로 은행의 재무 건전성을 나타냅니다. 계층 1 공통 자본 비율은 은행이 재정적 스트레스를 얼마나 잘 견디고 용매로 남을 수 있는지를 보여주기 때문에 규제 당국과 투자자가 활용합니다. 계층 1 공통 자본은 우선주 또는 비 지배 이익을 제외,이는 밀접하게 관련된 계층 1 자본 비율과 다를 수 있습니다.

1 단계 공통자본비율 공식은

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계층 1 공통 자본 비율은 무엇을 말합니까?

회사의 위험 가중 자산에는 회사가 보유하고 있는 신용위험에 대해 체계적으로 가중되는 모든 자산이 포함됩니다. 중앙 은행은 일반적으로 다른 자산 군에 대한 가중치 규모를 개발;주택 담보 대출이나 자동차 대출은 더 많은 위험을 수행 할 동안 현금 및 정부 증권,제로 위험을 수행한다. 위험 가중 자산은 자신의 신용 위험에 따라 증가 무게를 할당 할 것입니다. 증가 신용 위험의 대부는 20%,50%,또는 100%년의 무게를 나르는 그러나,현금에는 0%의 무게가 있을텐데.

규제 당국은 기업의 자본 적정성을 다음 중 하나로 분류하기 위해 1 단계 공통 자본 비율을 사용합니다. 잘 대문자로 분류 할,회사는 계층이 있어야합니다 1 의 공통 자본 비율 7%이상,및 배당금 또는 배포판을 지불하지 그 아래 비율을 줄일 것 7%.

체계적으로중요한금융기관으로 특징지어진 기업은 1 단계공통자본비율 3%의 추가 쿠션이 적용되며,그 한계치는 10%로 자본화된 것으로 간주됩니다. 잘 대문자로 간주되지 않는 기업은 배당금 및 자사주 매입에 대한 제한이 적용됩니다.

1 단계 공통 자본 비율은 밀접하게 관련된 1 단계 자본 비율과 다릅니다. 1 단계 자본에는 은행의 자기 자본,공개된 준비금 및 상환 불가능한 비 누적 우선주의 합계가 포함됩니다. 계층 1 공통 자본은,그러나,우선주의 모든 유형뿐만 아니라 비 지배 이익을 제외합니다. 1 단계 공통 자본에는 회사의 보통주,이익 잉여금 및 기타 포괄 이익이 포함됩니다.

은행 투자자들은 은행이 배당금을 지불하고 주식을 다시 살 수있는 수단뿐만 아니라 규제 기관에서 그렇게 할 수있는 권한이 있는지 여부를 예고하기 때문에 1 단계 공통 자본 비율에 주목합니다. 연방 준비 은행은 은행이 경제적 충격과 시장 변동성을 견딜 수 있는지 여부를 식별하기 위해 스트레스 테스트 중에 은행의 1 단계 공통 자본 비율을 평가합니다.

계층의 예 1 공통 자본 비율

예를 들어,은행이 현금,신용 한도,모기지 및 개인 대출에 해당하는 가중치를 할당 한 후 1,000 억 달러의 위험 가중 자산을 보유하고 있다고 가정합니다. 1 단계 공통 자본에는 40 억 달러의 보통주와 40 억 달러의 이익 잉여금이 포함되어있어 총 80 억 달러의 공통 자본금이 발생합니다. 이 회사는 또한 우선주$5 억 발표했다. 1 단계 공통 자본을 80 억 달러로 나누면 500 달러의 선호도를 총 위험 가중 자산 1,000 억 달러로 줄이면 1 단계 공통 자본 비율은 7.5%입니다.

대신 표준 1 단계 자본 비율을 계산한다면 우선주를 포함하기 때문에 8%로 계산됩니다.