Kombinere 401 (k) s og andre pensjonskontoer
denne skatteinformasjonen er ikke ment å være en erstatning for spesifikk individuell skatt, juridisk eller investeringsplanlegging. Der spesifikke råd er nødvendig eller hensiktsmessig, Anbefaler Schwab at du konsulterer en kvalifisert skatterådgiver, CPA, finansiell planlegger eller investeringsforvalter. Avhengig av hvilken type konto du har, er det forskjellige regler for uttak, straffer og distribusjoner. Vennligst forstå disse før du åpner kontoen din.
en overgang av pensjonsplan eiendeler TIL EN IRA er ikke ditt eneste alternativ. Nøye vurdere alle tilgjengelige alternativer som kan inkludere, men ikke være begrenset til å holde dine eiendeler i din tidligere arbeidsgiver plan; rulle over eiendeler til en ny arbeidsgiver plan; eller ta en kontantdistribusjon(skatter og mulige uttaksstraff kan gjelde). Før en beslutning, sørg for å forstå fordelene og begrensningene til de tilgjengelige alternativene og vurdere faktorer som forskjeller i investeringsrelaterte utgifter, plan-eller kontogebyrer, tilgjengelige investeringsalternativer, distribusjonsalternativer, juridiske og kreditorbeskyttelse, tilgjengeligheten av låneavsetninger, skattebehandling og andre bekymringer som er spesifikke for dine individuelle forhold.
