Combinación de cuentas 401 (k)y otras cuentas de jubilación
Esta información fiscal no pretende sustituir el asesoramiento individualizado específico en materia de planificación fiscal, legal o de inversiones. Cuando sea necesario o apropiado un asesoramiento específico, Schwab recomienda que consulte con un asesor fiscal, CPA, planificador financiero o administrador de inversiones calificado. Dependiendo del tipo de cuenta que tenga, hay diferentes reglas para retiros, multas y distribuciones. Por favor, entienda esto antes de abrir su cuenta.
La transferencia de los activos del plan de jubilación a una cuenta IRA no es su única opción. Considere cuidadosamente todas sus opciones disponibles, que pueden incluir, entre otras, mantener sus activos en el plan de su empleador anterior; transferir los activos al plan de un empleador nuevo; o tomar una distribución de efectivo (se pueden aplicar impuestos y posibles multas por retiro). Antes de tomar una decisión, asegúrese de comprender los beneficios y las limitaciones de sus opciones disponibles y considerar factores como las diferencias en los gastos relacionados con la inversión, las tarifas del plan o de la cuenta, las opciones de inversión disponibles, las opciones de distribución, las protecciones legales y de acreedores, la disponibilidad de disposiciones de préstamos, el tratamiento tributario y otras preocupaciones específicas de sus circunstancias individuales.
