401(k)s: n ja muiden eläketilien yhdistäminen

näitä verotietoja ei ole tarkoitettu korvaamaan erityistä yksilöllistä vero -, lakiasiain-tai sijoitussuunnitteluneuvontaa. Jos erityisneuvonta on tarpeen tai tarkoituksenmukaista, Schwab suosittelee kääntymään pätevän veroneuvojan, CPA: n, rahoitussuunnittelijan tai sijoitusjohtajan puoleen. Riippuen tilin tyypistä, on olemassa erilaisia sääntöjä nostoja, seuraamuksia, ja jaot. Ole hyvä ja ymmärrä nämä ennen tilin avaamista.

eläkejärjestelmän varojen siirtäminen IRA: lle ei ole ainoa vaihtoehto. Harkitse huolellisesti kaikkia käytettävissä olevia vaihtoehtojasi, joihin voi sisältyä muun muassa varojen pitäminen entisen työnantajasi suunnitelmassa, varojen siirtäminen uuden työnantajan suunnitelmaan tai rahanjako (verot ja mahdolliset nostoseuraamukset voivat olla voimassa). Ennen päätöstä, muista ymmärtää hyödyt ja rajoitukset käytettävissä vaihtoehtoja ja harkita tekijöitä, kuten eroja investointeihin liittyvät kulut, suunnitelma tai tilin palkkiot, käytettävissä sijoitusvaihtoehdot, jakeluvaihtoehdot, oikeudellinen ja luotonantajan suojaa, saatavuutta lainavarauksia, verokohtelu, ja muita huolenaiheita erityisiä yksilöllisiä olosuhteita.