a 401(k)S és egyéb nyugdíjszámlák kombinálása

ez az adózási információ nem helyettesíti az egyedi adó -, jogi vagy befektetési tervezési tanácsokat. Ahol konkrét tanácsadás szükséges vagy megfelelő, a Schwab azt javasolja, hogy konzultáljon egy képzett adótanácsadóval, CPA-val, pénzügyi tervezővel vagy befektetési menedzserrel. Attól függően, hogy milyen típusú számla van, vannak különböző szabályok kivonás, büntetések, valamint a disztribúciók. Kérjük, értse meg ezeket a fiók megnyitása előtt.

a rollover nyugdíjazási terv eszközök egy IRA nem az egyetlen lehetőség. Gondosan mérlegelje az összes rendelkezésre álló lehetőséget, amelyek magukban foglalhatják, de nem korlátozódhatnak arra, hogy vagyonát a korábbi munkáltatói tervben tartsák; az eszközök átkerülése egy új munkáltatói tervbe; vagy készpénzelosztás (adók és esetleges visszavonási szankciók vonatkozhatnak). Mielőtt döntést hozna, győződjön meg róla, hogy megérti a rendelkezésre álló lehetőségek előnyeit és korlátait, és fontolja meg az olyan tényezőket, mint a befektetéssel kapcsolatos költségek, a terv vagy a számla díjai, a rendelkezésre álló befektetési lehetőségek, a forgalmazási lehetőségek, a jogi és hitelezői védelem, a hiteltartalékok rendelkezésre állása, az adókezelés és az egyéni körülményekre jellemző egyéb aggályok.