Combinazione di 401 (k)s e altri conti pensionistici
Queste informazioni fiscali non sono destinate a sostituire specifici consigli fiscali, legali o di pianificazione degli investimenti personalizzati. Laddove sia necessaria o appropriata una consulenza specifica, Schwab consiglia di consultare un consulente fiscale qualificato, un CPA, un pianificatore finanziario o un gestore degli investimenti. A seconda del tipo di account che hai, ci sono regole diverse per prelievi, sanzioni e distribuzioni. Si prega di capire questi prima di aprire il tuo account.
Un rollover delle attività del piano pensionistico a un IRA non è l’unica opzione. Considerare attentamente tutte le opzioni disponibili che possono includere, ma non limitarsi a mantenere i beni nel piano del tuo ex datore di lavoro; ribaltare i beni nel piano di un nuovo datore di lavoro; o prendere una distribuzione in contanti (possono essere applicate tasse e possibili sanzioni di prelievo). Prima di una decisione, essere sicuri di capire i vantaggi e le limitazioni delle opzioni disponibili e prendere in considerazione fattori quali le differenze nelle spese relative agli investimenti, piano o conto tasse, opzioni di investimento disponibili, opzioni di distribuzione, tutele legali e creditore, la disponibilità di disposizioni di prestito, trattamento fiscale, e altre preoccupazioni specifiche per le vostre circostanze individuali.
