Kombination von 401 (k) s und anderen Rentenkonten
Diese Steuerinformationen sind kein Ersatz für spezifische individuelle Steuer-, Rechts- oder Investitionsplanungsberatung. Wenn eine spezifische Beratung erforderlich oder angemessen ist, empfiehlt Schwab, dass Sie sich an einen qualifizierten Steuerberater, CPA, Finanzplaner oder Investmentmanager wenden. Abhängig von der Art des Kontos, das Sie haben, gibt es unterschiedliche Regeln für Abhebungen, Strafen und Ausschüttungen. Bitte verstehen Sie diese, bevor Sie Ihr Konto eröffnen.
Ein Rollover des Pensionsplanvermögens auf eine IRA ist nicht Ihre einzige Option. Erwägen Sie sorgfältig alle Ihre verfügbaren Optionen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Beibehaltung Ihres Vermögens im Plan Ihres ehemaligen Arbeitgebers. Vermögenswerte auf den Plan eines neuen Arbeitgebers übertragen; oder eine Barausschüttung vornehmen (Steuern und mögliche Auszahlungsstrafen können anfallen). Stellen Sie vor einer Entscheidung sicher, dass Sie die Vorteile und Einschränkungen Ihrer verfügbaren Optionen verstehen und Faktoren wie Unterschiede bei den Investitionskosten, Plan- oder Kontogebühren, verfügbaren Anlageoptionen, Vertriebsoptionen, Rechts- und Gläubigerschutz, die Verfügbarkeit von Kreditrückstellungen, steuerliche Behandlung und andere Bedenken berücksichtigen, die für Ihre individuellen Umstände spezifisch sind.
