połączenie 401(k) S i innych kont emerytalnych

niniejsze informacje podatkowe nie mają na celu zastępowania konkretnych zindywidualizowanych porad podatkowych, prawnych lub dotyczących planowania inwestycji. Tam, gdzie konieczne lub właściwe są konkretne porady, Schwab zaleca skonsultowanie się z wykwalifikowanym doradcą podatkowym, CPA, planistą finansowym lub menedżerem inwestycyjnym. W zależności od typu posiadanego konta obowiązują różne zasady dotyczące wypłat, kar i dystrybucji. Prosimy o zapoznanie się z nimi przed otwarciem konta.

rolowanie aktywów planu emerytalnego do IRA nie jest jedyną opcją. Dokładnie rozważ wszystkie dostępne opcje, które mogą obejmować, ale nie ograniczać się do utrzymywania aktywów w planie byłego pracodawcy, przechodzenia aktywów na plan nowego pracodawcy lub wypłaty gotówki (mogą obowiązywać podatki i ewentualne kary za wypłatę). Przed podjęciem decyzji należy zapoznać się z korzyściami i ograniczeniami dostępnych opcji oraz wziąć pod uwagę takie czynniki, jak różnice w wydatkach związanych z inwestycją, opłatach za plan lub konto, dostępnych opcjach inwestycyjnych, opcjach dystrybucji, ochronie prawnej i wierzyciela, dostępności przepisów dotyczących pożyczek, traktowaniu podatkowym i innych kwestiach specyficznych dla indywidualnych okoliczności.