combinando 401 (k)S e outras contas de aposentadoria

esta informação fiscal não pretende ser um substituto para o aconselhamento específico de planejamento fiscal, legal ou de investimento individualizado. Sempre que seja necessário ou adequado aconselhamento específico, a Schwab recomenda que consulte um consultor fiscal qualificado, a CPA, o gestor financeiro ou o Gestor de investimentos. Dependendo do tipo de conta que você tem, existem diferentes regras para levantamentos, penalidades e distribuições. Por favor, entenda isto antes de abrir sua conta.

a transferência de activos do plano de reforma para um IRA não é a sua única opção. Considere cuidadosamente todas as suas opções disponíveis, que podem incluir, mas não se limitar a manter os seus activos no plano do seu antigo empregador; a transferência de activos para um novo plano do empregador; ou a obtenção de uma distribuição em dinheiro (podem aplicar-se impostos e eventuais sanções de retirada). Antes de uma decisão, certifique-se de entender os benefícios e as limitações de seu opções disponíveis e considerar fatores tais como as diferenças relacionadas com investimentos despesas, plano de conta ou de taxas, opções de investimento disponíveis, as opções de distribuição, legal, e o credor proteções, a disponibilidade de empréstimo disposições, tratamento fiscal, e outras questões específicas de suas circunstâncias individuais.