kombinera 401 (k)s och andra pensionskonton
denna skatteinformation är inte avsedd att ersätta specifika individuella skatte -, juridiska eller investeringsplaneringsråd. Om specifika råd är nödvändiga eller lämpliga rekommenderar Schwab att du konsulterar en kvalificerad skatterådgivare, CPA, finansiell planerare eller investeringschef. Beroende på vilken typ av konto du har finns det olika regler för uttag, påföljder och utdelningar. Vänligen förstå dessa innan du öppnar ditt konto.
en övergång av pensionsplanstillgångar till en IRA är inte ditt enda alternativ. Noggrant överväga alla dina tillgängliga alternativ som kan inkludera men inte begränsas till att hålla dina tillgångar i din tidigare arbetsgivares plan; rulla över tillgångar till en ny arbetsgivares plan; eller ta en kontantfördelning (skatter och eventuella återkallande påföljder kan gälla). Innan ett beslut, var noga med att förstå fördelarna och begränsningarna med dina tillgängliga alternativ och överväga faktorer som skillnader i investeringsrelaterade kostnader, plan-eller kontoavgifter, tillgängliga investeringsalternativ, distributionsalternativ, juridiska och borgenärsskydd, tillgången till lånebestämmelser, skattebehandling och andra problem som är specifika för dina individuella omständigheter.
